Запись к юристу круглосуточно
Онлайн-консультация

или заказать звонок

8 (499) 577-04-56 Ежедневно с 8 до 20

Услуги по лицензированию банковской деятельности в 2017-2018 году

Юридическая помощь в получении и переоформлении лицензии для различных видов деятельности: медицинской, страховой, банковской, алкогольной, образовательной.

Стоимость

Услуги по лицензированию банковской деятельности в 2017-2018 году от 100 000 руб Записаться

Любая создаваемая в РФ кредитная организация подлежит обязательной государственной регистрации. Также каждому банку необходимо иметь лицензию. В представленной статье мы расскажем, как происходит лицензирование банковской деятельности в РФ, и для чего это нужно.

Для чего нужно лицензировать банковскую деятельность?

Финансовое учреждение приобретает статус юридического лица и может приступить к работе только после регистрации в налоговой и получения соответствующего разрешения.

Банковская лицензия - это специальное свидетельство, выдаваемое Центральным Банком РФ учреждению, намеренному заниматься финансовыми операциями.

В тексте документа прописываются все действия, которые банк вправе осуществлять, и валюта, которая может использоваться.

Наличие лицензии говорит о том, что клиенты данного банка защищены от обмана.

Для того, чтобы гарантировать надежность финансовой организации, перед выдачей лицензии надзорный орган проверяет следующие факты:

  • основания (правомочность) учредителей банка на его создание;
  • обеспеченность учредителей необходимым для поддержания непрерывной деятельности юридического лица объемом финансовых средств;
  • уровень профессионализма и деловую репутацию кандидатов на пост руководителей будущего банка.

Перечень условий и требований, предъявляемых к учредителям и руководителям кредитных организаций, установлен положениями Федерального закона «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 г. № 395-1-ФЗ , в соответствии с которым основателями подобного учреждения могут выступать как частные граждане, так и юридические лица, не имеющие долговых обязательств перед федеральным бюджетом, бюджетом субъектов РФ или муниципалитетов.

Обратите внимание! Учредителям вновь созданного банка не разрешается выходить из состава его участников на протяжении 3 лет с даты государственной регистрации юридического лица.

Кандидаты на должности директоров (заместителей директоров) и главных бухгалтеров (заместителей главных бухгалтеров) финансовой организации (либо ее филиала) должны иметь высшее образование по юридическому или экономическому профилю, а также стаж работы в должности руководителя или главбуха кредитной организацией (или ее подразделения) не менее установленного законом срока.

Кроме того, кандидаты не должны иметь н еснятую или непогашенную судимость за совершение умышленных преступлений.

Процесс организации лицензирования банковской деятельности

Для того, чтобы получить разрешение на осуществление своей деятельности, кредитная организация должна отвечать следующим требованиям:

  • иметь уставный капитал в размере, определенном ЦБ РФ;
  • располагать оборудованием, необходимым для совершения банковских операций;
  • иметь в своем штате сотрудников, профессиональная квалификация которых отвечает требованиям ЦБ РФ.

Недавно открытый банк может получить 5 видов основных лицензий, позволяющих осуществлять следующие операции:

  • в рублях без привлечения во вклады денежных средств частных граждан;
  • в рублях без привлечения во вклады денежных средств частных граждан, инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов, кассового обслуживания физических и юридических лиц;
  • в рублях и иностранной валюте без привлечения во вклады денежных средств частных граждан;
  • в рублях и иностранной валюте без привлечения во вклады денежных средств частных граждан, инкассации денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов, кассового обслуживания физических и юридических лиц;
  • привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов. Эта лицензия может быть выдана совместно с лицензией 3 и 4 вида.

Кроме того, банк может получать дополнительные лицензии для расширения сферы своей деятельности.

Для получения дополнительных разрешений кредитная организация обязана соответствовать следующим условиям:

  • соблюдать установленный Банком России размер уставного капитала;
  • иметь устойчивое финансовое положение в течение последних 6 месяцев;
  • выполнять резервные требования Банка России;
  • не иметь долгов перед бюджетами любого уровня (государственными или муниципальными);
  • иметь в организационной структуре службу внутреннего контроля;
  • соблюдать требования к квалификации сотрудников;
  • соответствовать требованиям технических регламентов (включая требования к оборудованию, на котором осуществляются банковские операции).

Лицензия на осуществление банковской деятельности выдается на неограниченный срок, однако при необходимости ЦБ РФ может приостановить ее в действии либо отозвать.

Если банк будет заниматься своей деятельностью без соответствующего разрешения, ему грозит штраф. Кроме того, по решению суда, такое юридическое лицо может быть ликвидировано.

Лицензирование банковской деятельности - довольно длительный по времени и сложный процесс, разобраться во всех тонкостях которого человеку, не обладающими достаточными юридическими знаниями, практически невозможно, поэтому лучше обратиться за помощью к специалистам.

Бесплатная консультация адвоката

Оставьте заявку, и один из наших адвокатов перезвонит вам, чтобы оказать консультацию

Заявка успешно отправлена

Спасибо за заявку. Юрист свяжется с вами в ближайшее время

11
лет практики
91%
выигранных дел
24
опытных юристов

Почему нас выбирают

Гарантируем приватность

Экономия времени

Сильный коллектив юристов

Честная оценка шансов на победу

Бесплатная консультация адвоката

Оставьте заявку, и один из наших адвокатов перезвонит вам, чтобы оказать консультацию

Заявка успешно отправлена

Спасибо за заявку. Юрист свяжется с вами в ближайшее время